节约资金 化繁为简 ——陕煤财务公司首笔“年度投标保函”业务成功落地
发布时间：2024-04-22 作者：刘庚 文章来源： 分享到：
近日，陕煤财务公司为建设集团办理一项创新业务——年度投标保函，首笔金额800万元。
年度投标保函，是财务公司根据投标保函的内涵要求，在监管框架内结合成员单位实际需求，针对企业年度内投标行为，一次性向招标代理机构开立的一种书面信用凭证。
财务公司客户经理在走访集团成员单位时发现，建设集团及其所属企业投标时，主要以现金或逐笔开立保函作为担保方式，现金保证金会占用企业流动资金，繁琐的资金缴退、高频的保函开立会带来极大的工作量。建设集团大量工程投标业务通过秦源招标公司开展，年度保证金占用资金额最高达4000余万元、保函数量接近1000笔，企业流动资金占用量大，管理难度高。
为解决建设集团投标担保问题，财务公司相关人员组成专项服务小组，深入了解业务流程、资金流动等情况，查阅相关资料，借鉴外部金融机构产品案例，研究业务法律法规，并与律师团队共同反复研讨，对业务方案多次修改完善，与成员单位共同完成合同文本的起草。
在招投标业务开展中，建设集团及其所属企业作为投标方，与秦源招标公司核定年度投标保证金总额，双方签订年度保证金（保函）协议。财务公司以此为依据，以信用担保方式向秦源招标公司开立年度投标保函。在保函有效期内，建设集团不需要向秦源招标公司缴纳保证金，也不需要逐笔开立投标保函。该模式为建设集团节约了投标资金占用，并大大减少了业务工作量。
财务公司计划将该业务模式推广到更多适用的成员单位中，进一步提升新业务覆盖面。公司将紧盯成员单位管理上的难点、业务上的痛点、协作上的堵点，综合运用多种工具，提供更低的融资成本、更好的服务体验，为成员单位内部协作提供更大的服务支持。（刘庚）
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